Рекреация
ZaГрамотность
ZaОтветы
Hockshop_News

Кому и за что отчитываются ломбарды?

#ZaГрамотность: #proЗалоги

Кому и за что отчитываются ломбарды?

Как легальные организации, действующие в рамках закона, ломбарды отправляют отчеты о своей деятельности в Центробанк и периодически проходят проверки. Проверяется бухгалтерская отчетность, условия работы сотрудников, соблюдение законов. Но обо всем по порядку.

У ломбардов есть четко прописанные обязанности.
Ни один ломбард не вправе:

- Заниматься другой деятельностью, связанной с предпринимательством.
- Использовать предметы, которые оставлены в залог. Например, превращать заложенные машины на месяц в такси.
- Хранить предметы, не имеющие отношения к залогу, в том же месте, где и заложенное имущество.
- Разглашать личную информацию заемщиков – например, паспортные данные.


Типы проверок ломбардов бывают разными.


1. Проверка, организованная Центробанком.
Эта организация проверяет, строго ли ломбард соблюдает законы Российской Федерации, придерживается ли нормативных актов и закона  "О защите прав потребителей". Представителей ЦБ интересует, в порядке ли отчеты, как проходит управление и соблюдение нормативов. Регулярность таких ревизий устанавливает Центробанк, но если организация вызвала подозрения, проверки будут проходить чаще.

2. Аудиторская проверка вместе с ревизией документов.
Они организуются для того, чтобы собрать доказательства, связанные с уголовными делами и т.д. Ревизоры интересуются, правомерно ли ломбард совершает хозяйственные операции. Проверяют следующее:
- как оформляется поступление вещей в ломбард, сверяются документы;
- как проходит отражение операций в бухучете;
- как ломбард определяет фактическую себестоимость предмета залога.

3. Проверка от прокуратуры.
Организуется после того, как граждане обращаются в правоохранительные органы. Причиной проверки станет нарушение закона в деятельности ломбарда, неподобающее поведение персонала или отсутствие нужной документации.

4. Проверка безопасности организации.
Цель такой проверки – снизить возможность риска опасности как для сотрудников, так и для клиентов. Есть ли в ломбарде огнетушители? Висит ли на стене план эвакуации в случае пожара? Как обстоят дела с сейфом, работает ли тревожная кнопка, установлена или нет железная дверь?

4. Проверки от СЭС и Роспотребнадзора.
Эти организации интересуются работой вентиляции, освещением, условиями, в которых работает персонал.

5. Росфинмониторинг.
Оценивает качество обучения сотрудников ломбарда.

6. Проверки от Минфина.
Проверяется качество выполнения требований по хранению заложенного имущества.

7. Проверки от МВД.
Контролируют качество охраны хранилища, в котором лежат ценности, а также обеспечение безопасности персонала.

Если ты не определился с выбором ломбарда, сравни их условия и выбери оптимальное

02.10.2020 135
Теги: ломбард проверка

Повышай финансовую грамотность

Подпишись на рассылку, чтобы не пропустить ничего важного!